La consolidation de vos avoirs
Comptes, contrats, immobilier, parts de société et engagements réunis sur une même image, mise à jour. C'est le document qui manque à presque tout le monde.
Votre patrimoine chiffré, et l'ordre dans lequel agir.
Vos placements, votre immobilier, votre fiscalité et votre retraite sont décidés séparément et se contredisent souvent. Nous les lisons ensemble, puis nous en faisons une stratégie.
Quatre leviers, une seule stratégie.
Vos placements, votre immobilier, votre fiscalité et votre retraite réagissent les uns aux autres. Pris isolément, ils s'annulent. Coordonnés, ils se renforcent.
Placements
Assurance vie, PEA, compte-titres et liquidités.
Immobilier
Résidence, locatif, SCPI et financements en cours.
Fiscalité
Impôt sur le revenu, IFI, plus-values et enveloppes.
Retraite et prévoyance
PER, régimes obligatoires et protection de la famille.
avec
RidgeRock
RidgeRockVotre bilan patrimonial
Une lecture consolidée de ce que vous détenez, et le plan d'action qui en découle.
Y voir clair, puis décider.
Une vue consolidée de vos avoirs
Tout ce que vous détenez, réuni sur un seul document, y compris ce qui est hors de nos livres.
Quatre leviers arbitrés ensemble
Un choix de placement qui tient compte de votre impôt, un choix immobilier qui tient compte de votre retraite.
Une feuille de route hiérarchisée
Ce qui se fait maintenant, ce qui attend, et ce qui n'a pas lieu d'être fait. Avec les ordres de grandeur.
Un gestionnaire de patrimoine dédié
Le même interlocuteur du premier rendez-vous au suivi, qui connaît votre dossier sans avoir à le relire.
Comment nous procédons.
1.
Audit patrimonial
Ce que vous détenez et où, vos revenus, votre fiscalité, votre famille, vos engagements en cours et vos projets. Rien n'est laissé de côté parce que ce n'est pas chez nous.
2.
Solution
Nous chiffrons les options avant d'en recommander une, et nous vous montrons ce que chacune coûte, permet et engage. Vous décidez avec les chiffres devant vous.
3.
Suivi
Nous révisons la stratégie à chaque changement de votre vie ou de votre fiscalité, et nous vous disons quand il n'y a rien à faire.
Ce que nous structurons.
La cohérence entre les quatre leviers
Un versement sur un PER change votre impôt, qui change votre capacité d'emprunt, qui change votre projet immobilier. Nous chiffrons la chaîne entière avant de recommander le premier versement.
La planification dans le temps
Vos échéances connues (achat, cession, départ à la retraite, études des enfants) posées sur une même ligne, et le patrimoine calé dessus.
La coordination de vos conseils
Notaire, expert-comptable, avocat fiscaliste : nous ne les remplaçons pas, nous faisons en sorte qu'ils avancent dans le même sens.
Audit patrimonial offert.
Un premier échange avec un gestionnaire de patrimoine. Nous lisons votre situation dans son ensemble, nous vous disons ce que nous en comprenons, et cette lecture vous reste, que vous donniez une suite ou non.
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D'autres questions ?
Par le bilan patrimonial, offert. C'est une lecture complète de votre situation, et elle vous reste, que vous décidiez ou non de travailler avec nous.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement présente un risque de perte en capital. Aucune recommandation n'est formulée sans analyse préalable de votre situation, de vos objectifs, de votre horizon d'investissement et de votre capacité à supporter les pertes.